Thẩm định pháp lý là gì?

Thẩm định pháp lý là quá trình kiểm tra, rà soát toàn bộ hồ sơ pháp lý của doanh nghiệp và tài sản bảo đảm trước khi ngân hàng quyết định cho vay, đảm bảo giao dịch hợp pháp và có hiệu lực.

Thuật ngữ tiếng Anh: Legal Due Diligence

Lĩnh vực: Pháp luật ngân hàng

Giải thích chi tiết

Thẩm định pháp lý gồm hai phần: (1) Pháp lý doanh nghiệp — ĐKKD, điều lệ công ty, quyết định bổ nhiệm người đại diện, biên bản họp HĐQT/ĐHĐCĐ chấp thuận vay vốn, giấy phép con (nếu ngành nghề kinh doanh có điều kiện); (2) Pháp lý TSBĐ — giấy chứng nhận quyền sở hữu, không tranh chấp, không bị kê biên, quy hoạch sử dụng đất.

Rủi ro pháp lý phổ biến: ĐKKD hết hạn, người ký hợp đồng không đủ thẩm quyền, TSBĐ đang có tranh chấp, BĐS nằm trong quy hoạch giải tỏa, hợp đồng thế chấp không được công chứng đúng thủ tục. Sai sót pháp lý có thể dẫn đến hợp đồng tín dụng vô hiệu.

Ứng dụng trong kinh doanh

Thuật ngữ thẩm định pháp lý thường xuất hiện trong các tình huống sau:

• Ngân hàng kiểm tra hồ sơ pháp lý trước khi phê duyệt khoản vay
• Doanh nghiệp chuẩn bị đầy đủ giấy tờ pháp lý cho hồ sơ vay vốn
• Rà soát pháp lý TSBĐ bất động sản trước khi nhận thế chấp
• Luật sư tư vấn rủi ro pháp lý trong giao dịch tín dụng

Vay vốn kinh doanh

Hiểu rõ thuật ngữ tài chính giúp doanh nghiệp chuẩn bị hồ sơ vay vốn tốt hơn và tăng khả năng được phê duyệt khoản vay. Đăng ký so sánh lãi suất từ nhiều ngân hàng qua BizLoan.