Phong tỏa tài sản là gì?

Phong tỏa tài sản là biện pháp ngăn chặn chủ sở hữu thực hiện các giao dịch (chuyển nhượng, rút tiền, định đoạt) đối với tài sản, thường do cơ quan có thẩm quyền hoặc ngân hàng áp dụng.

Thuật ngữ tiếng Anh: Asset Freeze

Lĩnh vực: Pháp luật ngân hàng

Giải thích chi tiết

Phong tỏa tài sản có hai loại chính: (1) Phong tỏa tài khoản ngân hàng — theo yêu cầu của cơ quan thi hành án, cơ quan điều tra, hoặc theo quy định AML; (2) Phong tỏa tài sản bảo đảm — ngân hàng yêu cầu không cho chuyển nhượng TSBĐ khi khách hàng vi phạm hợp đồng tín dụng.

Trong bối cảnh phòng chống rửa tiền (AML), ngân hàng phải phong tỏa tài khoản của cá nhân/tổ chức nằm trong danh sách cấm vận (sanctions list) của Liên Hợp Quốc, OFAC, hoặc theo yêu cầu của NHNN. Phong tỏa có thể là tạm thời (chờ điều tra) hoặc vĩnh viễn (theo phán quyết tòa án).

Ứng dụng trong kinh doanh

Thuật ngữ phong tỏa tài sản thường xuất hiện trong các tình huống sau:

• Cơ quan thi hành án yêu cầu ngân hàng phong tỏa tài khoản bên thua kiện
• Ngân hàng phong tỏa tài khoản khi phát hiện giao dịch đáng ngờ (AML)
• Doanh nghiệp bị phong tỏa TSBĐ khi nợ quá hạn
• Kiểm tra tài sản không bị phong tỏa trước khi nhận thế chấp

Vay vốn kinh doanh

Hiểu rõ thuật ngữ tài chính giúp doanh nghiệp chuẩn bị hồ sơ vay vốn tốt hơn và tăng khả năng được phê duyệt khoản vay. Đăng ký so sánh lãi suất từ nhiều ngân hàng qua BizLoan.