FCC ngân hàng là gì?
FCC (Financial Crime Compliance) là bộ phận hoặc chức năng trong ngân hàng chuyên phòng chống tội phạm tài chính: rửa tiền (AML), tài trợ khủng bố (CFT), gian lận, hối lộ, vi phạm lệnh trừng phạt quốc tế.
Thuật ngữ tiếng Anh: Financial Crime Compliance
Lĩnh vực: Nghiệp vụ ngân hàng
Phạm vi FCC
| Lĩnh vực | Nội dung |
|---|---|
| AML | Phòng chống rửa tiền |
| CFT | Chống tài trợ khủng bố |
| Sanctions | Tuân thủ trừng phạt quốc tế (OFAC, EU, UN) |
| Fraud | Phòng chống gian lận nội bộ và bên ngoài |
| ABC | Chống hối lộ, tham nhũng |
| KYC/CDD | Xác minh danh tính khách hàng |
Công việc chính
- Sàng lọc khách hàng mới qua danh sách trừng phạt
- Giám sát giao dịch bất thường (transaction monitoring)
- Báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR) cho NHNN
- Đào tạo nhân viên về AML/CFT
- Điều tra các vụ gian lận nội bộ
Ảnh hưởng đến SME
FCC có thể yêu cầu SME giải trình giao dịch lớn/bất thường. Đây là quy trình bắt buộc, SME chỉ cần cung cấp hoá đơn, hợp đồng chứng minh mục đích hợp pháp.
Câu hỏi thường gặp
FCC khác phòng Tuân thủ thế nào?
FCC chuyên về tội phạm tài chính (AML/CFT/Fraud). Phòng Tuân thủ rộng hơn: tuân thủ tất cả quy định pháp luật, NHNN, nội bộ.
Vay vốn kinh doanh
Hiểu rõ thuật ngữ tài chính giúp doanh nghiệp chuẩn bị hồ sơ vay vốn tốt hơn và tăng khả năng được phê duyệt khoản vay. Đăng ký so sánh lãi suất từ nhiều ngân hàng qua BizLoan.