CVTV ngân hàng là gì?
CVTV (Chuyên Viên Tư Vấn) là nhân viên ngân hàng chuyên tư vấn cho khách hàng về các sản phẩm tài chính: tiết kiệm, bảo hiểm, quỹ đầu tư, thẻ, vay tiêu dùng. CVTV thường làm việc tại chi nhánh hoặc qua kênh telesales.
Thuật ngữ tiếng Anh: Financial Advisory Specialist / Sales Consultant
Lĩnh vực: Nghiệp vụ ngân hàng
Vai trò
- Tư vấn sản phẩm tiết kiệm, bảo hiểm, đầu tư cho KH
- Tìm kiếm và phát triển khách hàng mới (telesales, đi thị trường)
- Hỗ trợ KH hoàn thiện hồ sơ sản phẩm
- Đạt chỉ tiêu bán hàng (huy động, bảo hiểm, thẻ)
- Chăm sóc KH sau bán hàng
Phân biệt CVTV vs PFC vs RM
| Vị trí | Phân khúc | Sản phẩm chính |
|---|---|---|
| CVTV | Đại chúng | Tiết kiệm, bảo hiểm, thẻ |
| PFC | Khá giả | Đầu tư, bảo hiểm, quản lý tài sản |
| RM | VIP/Priority | Quản lý quan hệ toàn diện |
Câu hỏi thường gặp
CVTV có thẩm quyền tư vấn vay vốn không?
CVTV có thể tư vấn sơ bộ về sản phẩm vay, nhưng thẩm định và xử lý hồ sơ vay thuộc chuyên viên tín dụng hoặc RM.
Vay vốn kinh doanh
Hiểu rõ thuật ngữ tài chính giúp doanh nghiệp chuẩn bị hồ sơ vay vốn tốt hơn và tăng khả năng được phê duyệt khoản vay. Đăng ký so sánh lãi suất từ nhiều ngân hàng qua BizLoan.