AML chống rửa tiền là gì là gì?

AML chống rửa tiền là gì?

AML chống rửa tiền là biện pháp ngăn chặn rửa tiền qua hệ thống ngân hàng, theo Luật Phòng chống rửa tiền 2022. Quy định quan trọng trong hệ thống ngân hàng Việt Nam.

Thuật ngữ tiếng Anh: Anti-Money Laundering Lĩnh vực: Nghiệp vụ ngân hàng

AML chống rửa tiền trong các ngôn ngữ khác

Xem thêm: AML chống rửa tiền tiếng Anh là gì?, AML chống rửa tiền tiếng Nhật là gì?

Kết nối vay vốn kinh doanh

Doanh nghiệp cần vay vốn? BizLoan kết nối doanh nghiệp SME với nhiều ngân hàng và tổ chức tín dụng, giúp so sánh đề xuất vay và chọn phương án tối ưu. Đăng ký miễn phí tại BizLoan.

AML chống rửa tiền tiếng Anh là gì?

AML chống rửa tiền trong tiếng Anh (English) là Anti-Money Laundering.

Anti-Money Laundering is biện pháp ngăn chặn rửa tiền qua hệ thống ngân hàng in Vietnam's banking system.

AML chống rửa tiền trong các ngôn ngữ khác

Xem thêm: AML chống rửa tiền là gì?

Kết nối vay vốn kinh doanh

Doanh nghiệp SME cần vay vốn? Đăng ký miễn phí tại BizLoan — kết nối với nhiều ngân hàng, so sánh đề xuất vay, chọn phương án tốt nhất.

AML chống rửa tiền tiếng Nhật là gì?

AML chống rửa tiền trong tiếng Nhật (Japanese) là Anti-Money Laundering.

Anti-Money Laundering is biện pháp ngăn chặn rửa tiền qua hệ thống ngân hàng in Vietnam's banking system.

AML chống rửa tiền trong các ngôn ngữ khác

Xem thêm: AML chống rửa tiền là gì?

Kết nối vay vốn kinh doanh

Doanh nghiệp SME cần vay vốn? Đăng ký miễn phí tại BizLoan — kết nối với nhiều ngân hàng, so sánh đề xuất vay, chọn phương án tốt nhất.

AML chống rửa tiền tiếng Hàn là gì?

AML chống rửa tiền trong tiếng Hàn (Korean) là Anti-Money Laundering.

Anti-Money Laundering is biện pháp ngăn chặn rửa tiền qua hệ thống ngân hàng in Vietnam's banking system.

AML chống rửa tiền trong các ngôn ngữ khác

Xem thêm: AML chống rửa tiền là gì?

Kết nối vay vốn kinh doanh

Doanh nghiệp SME cần vay vốn? Đăng ký miễn phí tại BizLoan — kết nối với nhiều ngân hàng, so sánh đề xuất vay, chọn phương án tốt nhất.

AML chống rửa tiền tiếng Trung là gì?

AML chống rửa tiền trong tiếng Trung (Chinese) là Anti-Money Laundering.

Anti-Money Laundering is biện pháp ngăn chặn rửa tiền qua hệ thống ngân hàng in Vietnam's banking system.

AML chống rửa tiền trong các ngôn ngữ khác

Xem thêm: AML chống rửa tiền là gì?

Kết nối vay vốn kinh doanh

Doanh nghiệp SME cần vay vốn? Đăng ký miễn phí tại BizLoan — kết nối với nhiều ngân hàng, so sánh đề xuất vay, chọn phương án tốt nhất.

AML chống rửa tiền tiếng Tây Ban Nha là gì?

AML chống rửa tiền trong tiếng Tây Ban Nha (Spanish) là Anti-Money Laundering.

Anti-Money Laundering is biện pháp ngăn chặn rửa tiền qua hệ thống ngân hàng in Vietnam's banking system.

AML chống rửa tiền trong các ngôn ngữ khác

Xem thêm: AML chống rửa tiền là gì?

Kết nối vay vốn kinh doanh

Doanh nghiệp SME cần vay vốn? Đăng ký miễn phí tại BizLoan — kết nối với nhiều ngân hàng, so sánh đề xuất vay, chọn phương án tốt nhất.

Câu hỏi thường gặp

AML có phải chỉ dành cho ngân hàng lớn hay doanh nghiệp SME cũng bị áp dụng?

Quy định phòng chống rửa tiền áp dụng cho nhiều loại tổ chức tài chính, trong đó có các ngân hàng và tổ chức tín dụng mà doanh nghiệp SME thường giao dịch. Khi mở tài khoản hoặc vay vốn, doanh nghiệp có thể được yêu cầu cung cấp giấy tờ chứng minh mục đích giao dịch hoặc nguồn tiền — đây là một phần của quy trình AML phía lender.

Khi vay vốn qua BizLoan, doanh nghiệp có phải tự thực hiện các nghĩa vụ AML không?

BizLoan chỉ là nền tảng matching — không trực tiếp cho vay và không thực hiện thẩm tra AML. Khi hồ sơ được gửi đến lender, chủ doanh nghiệp cần cung cấp hồ sơ theo yêu cầu của lender để họ hoàn tất bước thẩm tra phòng chống rửa tiền trước khi phê duyệt và giải ngân.

Nếu giao dịch bị lender từ chối vì nghi ngờ AML, doanh nghiệp có biết lý do cụ thể không?

Lender thường không công bố chi tiết nội bộ về cảnh báo AML vì đây là quy định bảo mật. Doanh nghiệp có thể liên hệ lender để hỏi về tình trạng hồ sơ và bổ sung giấy tờ cần thiết, hoặc đăng ký lại qua BizLoan để được kết nối với lender khác phù hợp hơn.

AML khác gì với KYC — hai thuật ngữ này dễ nhầm nhau không?

KYC (Know Your Customer) tập trung vào xác minh danh tính khách hàng ngay từ đầu, còn AML là hệ thống quy rộng hơn bao gồm giám sát giao dịch liên tục, báo cáo giao dịch đáng ngờ và tuân thủ nhiều nghĩa vụ khác. Có thể hiểu KYC là bước nền trong quy trình AML tổng thể.