STT là gì?

STT/STR (Suspicious Transaction Report — Báo cáo giao dịch đáng ngờ) là báo cáo mà tổ chức tín dụng phải gửi cho cơ quan phòng chống rửa tiền khi phát hiện giao dịch có dấu hiệu bất thường hoặc nghi ngờ liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố.

Thuật ngữ tiếng Anh: Suspicious Transaction Report

Lĩnh vực: Kiểm toán & Tuân thủ

Giải thích chi tiết

Theo Luật Phòng chống rửa tiền 2022, tổ chức tín dụng phải nhận biết và báo cáo giao dịch đáng ngờ khi: giao dịch không phù hợp với hoạt động kinh doanh bình thường; khách hàng cố tình chia nhỏ giao dịch để tránh ngưỡng báo cáo; giao dịch liên quan đến cá nhân/tổ chức trong danh sách cảnh báo; nguồn tiền không rõ ràng.

Quy trình: nhân viên phát hiện → báo cáo bộ phận AML nội bộ → phân tích và xác minh → nếu đáng ngờ, gửi STR cho Cục Phòng chống rửa tiền (NHNN) trong 48 giờ. Tổ chức tín dụng KHÔNG được thông báo cho khách hàng biết đã lập STR (tipping off là vi phạm pháp luật).

Ứng dụng trong kinh doanh

Thuật ngữ STT thường xuất hiện trong các tình huống sau:

• Nhân viên ngân hàng phát hiện giao dịch bất thường và lập STR
• Bộ phận AML phân tích giao dịch đáng ngờ và quyết định báo cáo
• Cơ quan phòng chống rửa tiền tiếp nhận và xử lý STR từ các TCTD
• Đào tạo tuân thủ AML cho nhân viên ngân hàng

Vay vốn kinh doanh

Hiểu rõ thuật ngữ tài chính giúp doanh nghiệp chuẩn bị hồ sơ vay vốn tốt hơn và tăng khả năng được phê duyệt khoản vay. Đăng ký so sánh lãi suất từ nhiều ngân hàng qua BizLoan.