PFC ngân hàng là gì?
PFC (Personal Financial Consultant) là chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân, chuyên tư vấn các giải pháp tài chính toàn diện cho khách hàng cá nhân: đầu tư, bảo hiểm, tiết kiệm, quản lý tài sản, vay vốn.
Thuật ngữ tiếng Anh: Personal Financial Consultant
Lĩnh vực: Nghiệp vụ ngân hàng
Vai trò PFC
- Tư vấn danh mục đầu tư (quỹ, trái phiếu, tiết kiệm)
- Tư vấn bảo hiểm nhân thọ, phi nhân thọ
- Lên kế hoạch tài chính cá nhân
- Phục vụ khách hàng Priority/Private Banking
- Bán chéo sản phẩm ngân hàng
PFC trong hệ thống chức danh NH
| Vị trí | Phân khúc KH | Sản phẩm |
|---|---|---|
| GDV | Đại chúng | Giao dịch cơ bản |
| PFC | Trung lưu, khá giả | Đầu tư, bảo hiểm, tiết kiệm |
| RM | Priority Banking | Quản lý tài sản, vay lớn |
| Private Banker | UHNW | Tư vấn tài sản toàn diện |
Câu hỏi thường gặp
Chủ doanh nghiệp SME có được PFC phục vụ không?
Có, dưới tư cách cá nhân. PFC tư vấn tài chính cá nhân cho chủ DN: gửi tiết kiệm, đầu tư, bảo hiểm. Còn nhu cầu vay kinh doanh thì chuyển cho RM/CVTD phòng KHDN.
Vay vốn kinh doanh
Hiểu rõ thuật ngữ tài chính giúp doanh nghiệp chuẩn bị hồ sơ vay vốn tốt hơn và tăng khả năng được phê duyệt khoản vay. Đăng ký so sánh lãi suất từ nhiều ngân hàng qua BizLoan.